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承兑汇票1万变200万？票据诈骗！

来源：互联网 2022-07-20 10:23:22

两张连号的银行承兑汇票，一张票面金额200万元，1张票面金额1万元，在不法分子的“操作”下，1万元的那张汇票摇身一变，身价“暴涨”，不仅票面金额也变成了200万元，票号也变得和200万元的那张一模一样。

这样的“变身”能以假乱真吗？近日，邗江区人民检察院对一起票据诈骗案提起公诉，被告人林某因持“变身”后的票据被银行人员当场识破，触犯了刑法，将受到法律的严惩。

生意亏损意外得到“高人”指点

几年前，林某经营着一家公司，因为经营不善，亏损越来越严重。作为公司负责人，林某急得像热锅上的蚂蚁，到处筹措资金希望能填补上公司经营的窟窿。

后来，他听说到银行开承兑汇票可以抵押借款，便通过他人介绍，联系上了一家专门做质押贷款的公司。但是，林某早已没有资产可以抵押，也没有办法再借款。

“你只需要给我1万，我能帮你变成200万。”贷款公司的老板李某向林某透露，可以找人出资帮忙，先借给林某200万，林某自己拿1万，将这些钱拿到银行，开出两张一大一小的承兑汇票，到时候，把200万兑出来还给出资方，还有一张1万的，就让它也变成200万，“这两张票号是连着的，到时候找个专业的人，只需要改票号的1个数字，票面金额也动点手脚，1万不就变成200万了？”

林某觉得可行，便着手对票据进行更改。变造票据的人向林某保证，变造后的票据能够通过相关仪器的检查并且通过银行验证。就这样，林某将1万元面额的票据和200万面额票据的复印件交给了他人。第二天，林某就拿到了一张看起来足以以假乱真的面额200万元的承兑汇票。

当场识破变造票据事实被揭穿

200万元承兑汇票在手，林某心中也有了底气，他找到了一家抵押贷款公司，提出用这张汇票抵押贷款160万元，并约定好了还款期限和利息。

抵押贷款公司的赵老板提出要先去银行验票，林某也同意了，之后，二人便约定前往某银行验票。

银行工作人员拿到这张面额200万元的承兑汇票之后，向该票据的付款银行本部发出查询，就在等待回复的过程中，工作人员发现了票据的异样，不仅票号处有明显的刮擦痕迹，大小写金额处也有些异样，立即在心中认定，这是一张变造过的承兑汇票。

很快，对方银行回复，“这张票确实是我们发出的，票面信息正常。”就在工作人员感到疑惑的时候，对方又补充道，“我们同一时间还开出了一张1万元的汇票。”

银行工作人员肯定现在手上的这张就是1万元汇票变造成的，一方面不动声色地稳住前来验票的赵某和林某，另一方面报了警。

林某眼看等待的时间越来越长，察觉到变造汇票的事情可能败露，赶紧找了个借口离开，便再也没有回来。之后，警方赶到现场，经调查，确认了林某变造票据的事实。

自食恶果因票据诈骗罪获刑

之后，警方将林某抓获归案，以涉嫌票据诈骗罪将该案移送至邗江区人民检察院审查起诉。检察机关审查后认为，林某明知是伪造的汇票而使用，进行金融票据诈骗，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款项的规定，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。

近日，经邗江区人民检察院提起公诉，法院审理后，以票据诈骗罪对林某判处有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金人民币10万元。

“该案中，其他参与林某伪造票据的人也均另案处理。”该案承办检察官介绍，林某已经着手实行犯罪，因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，仍要接受法律的制裁，“遵守法律法规是每个公民的义务，切勿自作聪明触犯法律，得不偿失。”